Cartera modelo Básica

Esta cartera está indexada básicamente en el crecimiento corporativo mundial. Diferenciamos 4 regiones diferenciadas Estados Unidos, Europa, Asia Pacífico y Emergentes más un sector puntero ( actualmente Tecnológico ). La ponderación de los mismos va ligada la las perspectivas de crecimiento a corto plazo de cada una de ellos.

También y no menos importante incorporamos una parte como REFUGIO ( actualmente un Fondo Monetario ) que nos permite refugiar el capital en esos momentos de caídas significantes de mercados y acumular la liquidez necesaria para poder cubrir nuestras necesidades de pagos a corto plazo.

Justificación para los movimientos en fondos indexados: Tecnología, Estados Unidos, Europa, Países Emergentes y Asia Pacífico

El balance de la última semana muestra un mercado con señales mixtas. Por un lado, EE.UU. ha mostrado fortaleza gracias a resultados empresariales mejores de lo previsto y a acuerdos comerciales que reducen tensiones con Asia. Por otro, Europa ha cerrado en negativo y se mantiene bajo incertidumbre. En conjunto, el mercado muestra signos de fatiga a corto plazo, con riesgos de corrección. A partir de este contexto, la estrategia recomendada para fondos indexados sería la siguiente:

1. Fondos indexados de Tecnología – Decremento

El sector tecnológico sigue siendo un motor estructural de crecimiento a largo plazo. Aunque la última semana los resultados han sido mixtos (decepciones en Tesla y posible riesgo en Apple y Amazon, frente a buenos datos en Alphabet, Meta y Microsoft), la tendencia general continúa positiva. La innovación en inteligencia artificial, semiconductores y servicios digitales mantiene al sector en expansión. Sin embargo, a corto plazo la volatilidad es alta y no justifica incrementar exposición ahora.

2. Fondos indexados de Estados Unidos – Decremento

La renta variable estadounidense ha alcanzado máximos impulsada por beneficios empresariales y acuerdos comerciales. Sin embargo, la próxima semana podría traer correcciones debido a señales de enfriamiento económico y la cercanía de la reunión de la Fed. A pesar de ello, EE.UU. mantiene un liderazgo económico claro y un mercado más sólido que otras regiones. La recomendación es mantener posiciones sin aumentarlas, a la espera de mayor claridad en los datos macroeconómicos.

3. Fondos indexados de Europa – Decremento

La renta variable europea ha cerrado la semana con caídas y la política monetaria del BCE apunta a una estabilización de tipos, con una última posible bajada en diciembre. La falta de impulso económico y las negociaciones arancelarias pendientes con EE.UU. añaden incertidumbre. En este contexto, conviene reducir exposición a Europa hasta que haya señales de recuperación más claras.

4. Fondos indexados de Países Emergentes – Mantenimiento

La semana ha estado dominada por EE.UU. y Europa, con menos impacto en emergentes. Los acuerdos comerciales favorecen a algunos países asiáticos, pero el mercado global muestra cierta cautela. Se recomienda mantener sin cambios, con expectativa de que las futuras políticas de comercio internacional puedan favorecer a algunas economías emergentes.

5. Fondos indexados de Asia Pacífico (excluyendo emergentes) – Mantenimiento

Los acuerdos de EE.UU. con Japón y otros países asiáticos suponen un impulso positivo para esta región. Aunque Japón mantiene tipos en 0,5% y no hay cambios en política monetaria, el entorno comercial mejora sus perspectivas. Se puede aumentar ligeramente la exposición en Asia Pacífico para aprovechar estos beneficios.

Conclusión

La estrategia general en este momento es defensiva. El mercado se encuentra en una fase de consolidación tras fuertes subidas. Las próximas semanas serán decisivas para ajustar posiciones en función de los datos macroeconómicos y los resultados empresariales.

Monetario

Estados Unidos

Europa

Asia Pacífico

Emergentes

Tecnología

Alternativa 2- Bindex USA Índice FI

Selección Julio

CARTERA HOY - Pictet-Digital FI

CARTERA HOY - Amundi Euro Liquidity SRI FI

Alternativa 4- BBVA Bolsa Asia MF FI

Equipo Selección Carteras Modelo

Jon Ferguson

INVERSOR Y ANALISTA FINANCIERO

Daniel Gil

TRADER Y ANALISTA FINANCIERO

Alex Segura

PERIODISTA FINANCIERO

siempre de BETA, mejorando continuamente la selección de activos

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